Planificación patrimonial en España

Comprendiendo la ley de sucesiones 

España tiene un sistema legal único que regula la herencia, y es importante entender estas leyes al planificar tu patrimonio. El país sigue una regla de "legítima", lo que significa que una parte de tu patrimonio debe dejarse a ciertos miembros de la familia, generalmente tus hijos o cónyuge. Esto puede limitar la cantidad de tu patrimonio que puedes distribuir libremente según tus propios deseos.

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- Legítima: Según la ley española, dos tercios de tu patrimonio están reservados para los "herederos forzosos". Si tienes hijos, colectivamente tienen derecho a dos tercios de tu patrimonio, con un tercio dividiéndose equitativamente entre ellos y el otro tercio permitiendo cierta discreción en cómo se distribuye. El tercio restante de tu patrimonio es libre para que lo distribuyas como desees.
- Derechos del Cónyuge: Tu cónyuge no hereda automáticamente todo tu patrimonio bajo la ley española. En cambio, típicamente tiene derecho a una parte del patrimonio, a menudo en forma de un usufructo sobre los bienes.

Creación de un testamento

Para asegurarte de que tus deseos se cumplan, se recomienda encarecidamente que crees un testamento en España, incluso si tienes un testamento en otro país. Esto evitará complicaciones y garantizará que tu patrimonio se maneje de acuerdo con la ley española.

- Testamento Español vs. Testamento extranjero: Puedes tener un testamento español que cubra solo tus bienes en España, dejando que tu testamento extranjero cubra los bienes en otros países. Esto puede simplificar el proceso de sucesión y garantizar que se apliquen correctamente las leyes locales.
- Tipos de testamentos: El tipo más común de testamento en España es el "testamento abierto", que se redacta ante notario y se registra en el Registro Central de Últimas Voluntades en Madrid. Esto asegura que tu testamento pueda ser encontrado y ejecutado fácilmente después de tu fallecimiento.
- Consideraciones clave: Al redactar tu testamento, ten en cuenta las reglas de legítima, tus bienes y cómo deseas distribuir la parte de tu patrimonio que es libremente disponible. Es recomendable buscar asesoramiento legal para asegurarte de que tu testamento sea válido y ejecutable en España.

Fideicomisos 

A diferencia de otros países, los fideicomisos no están ampliamente reconocidos bajo la ley española. Sin embargo, existen formas de estructurar tu patrimonio que pueden proporcionar beneficios similares a los de un fideicomiso, como el uso de una empresa u otra entidad legal para poseer bienes.

- Uso de fideicomisos: Aunque los fideicomisos tradicionales no se reconocen en España, el país permite otras estructuras, como fundaciones o empresas, que se pueden utilizar para gestionar y distribuir bienes según tus deseos. Estas estructuras pueden ser particularmente útiles para la planificación patrimonial que involucra varios países o patrimonios grandes y complejos.
- Soluciones alternativas: Otra alternativa es el uso de pólizas de seguro de vida u otros productos financieros que se pueden estructurar para beneficiar a los herederos de una manera que refleje las ventajas de un fideicomiso.

Cómo asegurar que tus bienes se distribuyan según tus deseos

Para asegurarte de que tus bienes se distribuyan según tus deseos, considera los siguientes pasos:

1. Revisa regularmente tu testamento: Asegúrate de que tu testamento esté actualizado y refleje cualquier cambio en tus circunstancias, como matrimonio, divorcio o el nacimiento de un hijo.
2. Busca asesoramiento profesional: Trabaja con un abogado especializado en planificación patrimonial en España para navegar las complejidades del sistema legal local y asegurar que tu testamento sea legalmente sólido.
3. Considera las implicaciones transfronterizas: Si tienes bienes en varios países, asegúrate de que tu planificación patrimonial tenga en cuenta las leyes de cada país y cómo interactúan entre sí.
4. Comunica tus deseos: Discute tus planes patrimoniales con tu familia y herederos para evitar malentendidos y asegurarte de que tus deseos se comprendan claramente.

La planificación patrimonial en España requiere una comprensión cuidadosa del marco legal local, en particular de las reglas de legítima y las limitaciones en el uso de fideicomisos. Al crear un testamento claro y legalmente sólido, revisar regularmente tus planes y buscar asesoramiento profesional, puedes asegurarte de que tus bienes se distribuyan según tus deseos, proporcionando tranquilidad para ti y tus seres queridos.

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